مفاهیم کلیدی سرمایه گذاری
برای فهمیدن اینکه سرمایه گذاری تان چگونه و چقدر مطابق با برنامه و انتظارات شما پیش می رود باید چندین روش مختلف عملکرد آن را بسنجید
همه‌ی کسانی که سرمایه‌گذاری می کنند باید این مفاهیم اساسی را بدانند.
ارزیابی عملکرد سرمایه‌گذاری
برای فهمیدن اینکه سرمایه گذاری تان چگونه و چقدر مطابق با برنامه و انتظارات شما پیش می رود باید چندین روش مختلف عملکرد آن را بسنجید. معیارها و سنجه هایی که برای سنجش عملکرد انتخاب می‌کنید به دو عامل بستگی دارند. اول نوع اطلاعاتی که به دنبالش هستید و دوم انواع سرمایه‌گذاری که دنبالش دارد.
تخصیصِ دارایی
تخصیص دارایی، ابزاری مفید برای مدیریتِ ریسکِ سیستماتیک است. زیرا زمینه‌های مختلف سرمایه گذاری به تغییرات شرایط اقتصادی، اجتماعی و سیاسی محیط خود به نحو متفاوتی واکنش نشان می‌دهند.
تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری
وقتی سبد سرمایه گذاری تان تنوع می دهید در واقع دارید تلاش می کنید ریسک ها را با پخش کردن سرمایه‌گذاری‌های خود مدیریت کنید.این پخش‌کردن را می‌توانید هم در داخل یک گروه class دارایی و هم در بین گروه های ( class)مختلف دارایی ها انجام دهید.
بالانس کردن مجدد سبد دارایی ها
از آنجا که عملکرد بازار ارزش اولیه گروه های مختلف دارایی های شما را تغییر می‌دهد ممکن است بعد از مدتی ببینید که روش قبلی تخصیص دادن دارایی ها دیگر تعادل، رشد و بازدهی مورد نظر شما را تامین نمی کند.در این صورت ممکن است به این فکر بیفتید که در نحوه تقسیم دارایی ها در زمینه ها و گروه های مختلف تجدید نظر کنید و اینکار را انجام دهید. یا ممکن است در بررسی های خودتان به این نتیجه برسید که فعلا تامدتی همین روش پخش و گروه بندی سبد دارایی ها ادامه دهید.
مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری ها
همه‌ی سرمایه‌گذاری‌ها در معرض درجاتی از ریسک هستند. سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات ( ریل استیت)، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس در صورتِ بد شدن شرایط بازار ممکن است بخشی و یا حتی تمام ارزش خود را از دست بدهند. مدیریت ریسک سرمایه گذاری مجموعه ای از مفاهیم و روش هایی است که آشنایی و کسب مهارت در آنها باعث می شود با شناخت بیشتر و بهتری اقدام به سرمایه گذاری و مدیریت سبد دارایی ها بکنید.
این مطلب برداشتی است آزاد از لینک زیر در اینترنت :
https://www.finra.org/investors/learn-to-invest/key-investing-concepts
این مطلب توسط گروه مترجمانِ وب سایت آینده تهیه شده است؛ بازنشر آن بدون ذکر منبع مجاز نیست و پیگرد حقوقی خواهد داشت.
برای اطلاع از تازه ترین اخبار کانادا به کانال تلگرامیِ آینده بپیوندید: https://t.me/AyandehCanada
***به نقل از: finra.org
مطلب قبل